防控金融风险工作报告

日前，xx商务区打造的金融风险防控x.x系统升级启用，新升级的系统集合了征信数据、线下排查数据和其他平台补充数据等多数据源，并搭建风险模型，对风险企业进行分级分类，通过数据项完整地描述企业风险，让风险防控更精准。

作为xx工业园区和xx金融业发展的主阵地，xx商务区汇聚了xxxx余家金融机构，吸引二十大市超xx%银行xx分行、近xx%证券主体和xx%保险主体落户。xx商务区作为属地管理和服务部门，始终把防范化解金融风险作为一项重要战略，通过科技赋能、实地摸排、靠前宣教等手段，抓牢抓实风险防控工作，筑牢“金色经济”发展防火墙。

智慧赋能提升风险防控能力

眼下，金融领域的移动互联化和新型机构的不断涌现，为金融风险防控带来了新的挑战，如何以科技力量赋能金融风险防控，不断挤压风险企业生存空间？xx商务区的答案是：紧盯重点领域和关键环节，打造升级金融风险防控x.x系统，以科技赋能风险防控，实现对金融隐患的早识别、早预警、早暴露、早处置。

在新升级的金融风险防控x.x系统大屏上，可以看到，风险预警、数据采集、风险模型、多平台验证四大模块清晰排列。大屏左侧，线上监测大数据实时更新，高风险、重点关注、持续关注、低风险企业分门别类；大屏右侧，线下排查数据清晰展现，理财类、贷款类风险企业名单重点标注。

“系统可以对企业进行打分，判定是高风险还是低风险企业，大大提升了风险企业的识别率、准确度，增强了源头管控的力度。”xx商务区金融服务局负责人xx说。

新系统包含企业税费、企业违法、经营行为、关联方、企业监管等x个风险维度共xx个指标，具备监测企业样本扩容、企业注册经营状态分类、特色数据基础库构建、功能模块优化、风险模型调优五大类功能，形成“线上系统分析+线下摸排核实+投诉举报监督+多维交叉验证”的闭环运作新模式。

不久前，位于xx工业园区xx街xx号xx广场x幢xx楼的某企业被金融风险防控系统预警为高风险企业，排查员随即进行上门排查，“请问借款人是个人还是企业？资金方有哪些？营业模式属于收取借款人咨询服务费还是收取资金方佣金？”通过一系列询问，排查员判断该企业为助贷类企业，并记录下企业详细业务流程。待xx商务区金融风险排查小组研判后，及时将该企业上报至xx工业园区防非专班，最终该企业被披露为套路贷公司。防控系统的及时预警，避免了群众进入不法分子的圈套，保护了群众的合法权益。

截至目前，系统已纳入企业x.x万家，同时实时纳入常态化排查数据，包含商务区辖区内xx幢楼宇、xx个商业综合体、xx个产业园。

健全机制完善线下摸排核实

然而，伴随着信息网络技术的发展，新的金融风险隐蔽性、关联性强，呈现出传统风险与新型风险共生、线下风险与线上风险并存、单一风险与多市场风险共振的特点，甚至有些企业名称是一般企业，开展的却是金融类业务。因此，xx商务区在线上进行系统预警的同时，还健全线下细致摸排机制，线上线下齐发力，全面了解企业现实情况。

在xx商务区，排查员负责的内容并不仅仅是“排查”那么简单。排查员顾鹤刚拿自己排查的一家企业举例介绍，在排查中，他需要经过系统导出排查清单—交叉复白上门排查—制作商务区排查表—会商载体反馈信息—定期全量抽查机制—配合做好宣教工作这x项标准化步骤。