关于银行网点风险防范情况的调研报告
2023-02-19 442

关于银行网点风险防范情况的调研报告

随着内外部环境的不断变化,银行风险防控工作面临着诸多新情况、新问题和新要求。为防范化解金融风险和有效解决网点合规经营中的问题,XX同志带领金融业务部相关人员组成调研组,对辖内银行网点合规管理工作开展情况进行了调查了解,现将调研情况汇报如下。

一、调研开展情况

2023年X月,调研组分别到支行、支行、XX支行等网点,针对网点的风险管控、综柜履职、新处罚办法宣贯等情况,采取与员工座谈、查看学习记录等方式进行调研。

2023年X月X日,为增强网点应急事件处理能力,结合XX重大风险事件暴露出的薄弱点,调研组在XX支行、XX支行开展了柜面业务特殊差错处理应急演练。在网点对演练进行总结后,调研组再次到XX支行就演练存在的问题进行了交流座谈。

为使调研基础资料更加丰富,调研组梳理了前期对邻水支行、支行、支行的检查情况,同时还整理了在XX市分公司、XX分公司的风险剖析座谈会上的相关情况。

二、调研情况总体评价

通过调研发现,随着市两级不断加强履职检查,强化新违规行为处理办法的实施与运用,银行网点人员底线思维意识进一步增强,网点合规经营水平有所提升。各级银行从业人员知道红线不能踩、底线不能破,网点能够有计划地组织人员学习,积极配合市公司合规工作的开展,网点的合规经营和风险管控质量正在不断提升。

但在不同的区市公司、不同的网点、不同的人员中,在合规意识、风险隐患、特殊差错处理等方面的管控能力参差不齐,特别是在制度学习中,普遍存在流于形式、学习方式单一等问题。

三、存在的问题

(一)公司层存在的问题

1.领导重视不够,存在重业务发展轻风险防控的情况。特别是高风险网点整治不力,高风险网点在数量上未得到下降的问题。在近期模拟网点风险等级评分中,还存在高风险网点新增的情况,金融合规风险管控能力未得到有效提升。

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